Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
Les familles recomposées représentent aujourd’hui environ 10 % des foyers français, selon l’Insee. Ce modèle familial, issu de ruptures et de recompositions, s’éloigne du schéma traditionnel et implique des réalités patrimoniales bien plus complexes. Pourtant, il n’existe pas de régime Lire plus …
Le secteur de la gestion de patrimoine connaît une transformation profonde. L’émergence d’une clientèle plus jeune, souvent issue de l’entrepreneuriat ou de l’investissement, redéfinit les standards du conseil patrimonial. Ces clients, bien informés, exigent des solutions sur mesure, un accompagnement Lire plus …
La clause bénéficiaire est une composante essentielle d’un contrat d’assurance-vie. Bien rédigée, elle permet de transmettre un capital dans un cadre civil et fiscal avantageux, en dehors des règles de la succession. Voici les bonnes pratiques à suivre pour sécuriser Lire plus …
Dans un environnement sportif toujours plus exposé médiatiquement et économiquement, les athlètes de haut niveau font face à des enjeux patrimoniaux spécifiques. Carrière brève, revenus irréguliers, risques physiques permanents : la gestion de patrimoine des sportifs exige une approche sur Lire plus …
Malgré des avancées notables sur le terrain de l’égalité, les femmes restent aujourd’hui sous-représentées dans l’univers de la gestion de patrimoine. Cette situation perdure malgré une prise de conscience croissante des acteurs du secteur et des tentatives pour faire évoluer Lire plus …
La clause de préciput est un outil essentiel pour renforcer la protection du conjoint survivant. Prévue à l’article 1515 du Code civil, elle permet au conjoint de prélever certains biens de la communauté avant le partage de la succession. Toutefois, Lire plus …
Le décès d’un conjoint laisse place à une série de démarches patrimoniales complexes, notamment lorsqu’il s’agit d’un usufruit légal portant sur un compte-titres. Une récente décision de la Cour de cassation (27 novembre 2024) éclaire un point souvent mal compris Lire plus …
L’apport d’un bien immobilier à une société civile immobilière (SCI) n’est pas toujours un acte anodin. La Cour de cassation, dans un arrêt du 29 mai 2024 (n° 22-20.308), a rappelé qu’un tel apport peut constituer une fraude paulienne, lorsqu’il Lire plus …
À l’approche des fêtes ou lors d’événements marquants, il est courant d’offrir des cadeaux à ses proches. Mais attention : tous les dons ne sont pas exonérés d’impôt. Entre présents d’usage et dons manuels, la frontière est parfois floue. Pour Lire plus …
Bonne nouvelle pour les dirigeants de PME et les investisseurs en couple ! L’administration fiscale a récemment clarifié les règles d’application des abattements fiscaux en cas de cession de titres, lorsque les deux membres d’un foyer fiscal procèdent chacun à Lire plus …