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Question : Une lectrice se demande quels droits de succession ses neveux et nièces devront payer en tant que bénéficiaires de son assurance vie. La fiscalité, bien que plus lourde que pour des héritiers directs, reste avantageuse, même après 70 Lire plus …
La préparation de la retraite est cruciale, particulièrement pour les dirigeants d’entreprise, souvent absorbés par leur activité professionnelle. Nombre d’entre eux comptent sur la vente de leur société pour assurer leur retraite, mais cette option comporte des incertitudes. Diversifier les Lire plus …
La déshérence dans l’assurance-vie est en nette progression. Alors que les montants transférés à la Caisse des Dépôts après dix ans sont souvent évoqués, les sommes identifiées mais non encore réglées par les assureurs via le dispositif Agira montrent une augmentation encore plus marquée. Lire plus …
Comment savoir si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie Les contrats d’assurance vie, d’obsèques ou de dépendance sont souvent souscrits sans que les proches en soient informés. Pour découvrir si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance, l’AGIRA peut vous Lire plus …
La Cour d’appel de Douai a rendu, le 16 janvier 2020, une décision importante concernant les contrats d’assurance-vie avec clause bénéficiaire démembrée, répondant à une question fréquente : que se passe-t-il si l’usufruitier désigné dans la clause est prédécédé au Lire plus …
Éviter la complexité fiscale des rachats sur un même contrat La fiscalité de l’assurance-vie a évolué, notamment avec la réforme entrée en vigueur le 1er janvier 2018, qui concerne les versements effectués après le 26 septembre 2017. Cette réforme introduit Lire plus …
Dans le cadre de notre veille stratégique sur votre fiscalité, nous avons retenu cet article intéressant du magazine Capital sur l’Assurance Vie. Même si ce ne sont que des suppositions, il a le mérite de nous interroger sur ce placement. Selon Capital, « le Lire plus …
Filigrane Patrimoine et ses Partenaires, tiennent à vous remercier d’être venus aussi nombreux lors de notre soirée « 2017, quelles opportunités fiscales »! Nous avons été heureux de partager avec vous ce thème qui nous semble essentiel cette année. Tout aussi important que le moment Lire plus …
