Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
Après une période prolongée de taux bas, voire négatifs, les épargnants ont enfin pu retrouver une rémunération attractive sur leurs placements à court terme, comme le Livret A ou les comptes à terme. Cette situation, liée à la remontée des Lire plus …
Les familles recomposées représentent aujourd’hui environ 10 % des foyers français, selon l’Insee. Ce modèle familial, issu de ruptures et de recompositions, s’éloigne du schéma traditionnel et implique des réalités patrimoniales bien plus complexes. Pourtant, il n’existe pas de régime Lire plus …
Le secteur de la gestion de patrimoine connaît une transformation profonde. L’émergence d’une clientèle plus jeune, souvent issue de l’entrepreneuriat ou de l’investissement, redéfinit les standards du conseil patrimonial. Ces clients, bien informés, exigent des solutions sur mesure, un accompagnement Lire plus …
La clause bénéficiaire est une composante essentielle d’un contrat d’assurance-vie. Bien rédigée, elle permet de transmettre un capital dans un cadre civil et fiscal avantageux, en dehors des règles de la succession. Voici les bonnes pratiques à suivre pour sécuriser Lire plus …
Malgré des avancées notables sur le terrain de l’égalité, les femmes restent aujourd’hui sous-représentées dans l’univers de la gestion de patrimoine. Cette situation perdure malgré une prise de conscience croissante des acteurs du secteur et des tentatives pour faire évoluer Lire plus …
Le décès d’un conjoint laisse place à une série de démarches patrimoniales complexes, notamment lorsqu’il s’agit d’un usufruit légal portant sur un compte-titres. Une récente décision de la Cour de cassation (27 novembre 2024) éclaire un point souvent mal compris Lire plus …
Les comptes courants, les livrets d’épargne et les contrats d’assurance vie peuvent être soumis à des restrictions en cas de crise financière. Un risque réel dans un contexte d’incertitude économique et politique ? Que se passe-t-il en cas de panique Lire plus …
Beaucoup de personnes souhaitent protéger et valoriser leur patrimoine, mais hésitent à consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Qui peut en bénéficier ? Quand est-il pertinent de faire appel à ce professionnel ? Quelles sont ses missions et Lire plus …
L’assurance-vie est un levier essentiel de la gestion patrimoniale, mais certaines idées reçues, notamment sur l’ancienneté des contrats, peuvent limiter son optimisation fiscale. La participation différée offre une solution efficace pour réduire l’imposition sur les rachats et maximiser les revenus. Lire plus …
L’assurance vie est un placement prisé pour ses nombreux avantages fiscaux. Si les gains peuvent, dans certains cas, échapper à l’impôt sur le revenu, ils sont rarement exempts des prélèvements sociaux. Voici un guide détaillé pour comprendre comment ces prélèvements Lire plus …