Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
En France, la possibilité de déshériter ses enfants, comme l’a souhaité Johnny Hallyday pour ses aînés, suscite de vifs débats. Contrairement à la Californie où Johnny Hallyday résidait et où la loi permet de disposer de son patrimoine sans obligation Lire plus …
Les conditions de défiscalisation sont maintenues à 48% du montant investi, et le montant maximal d’investissement est de 18 000 € par foyer fiscal. Veuillez trouver ci-dessous les informations importantes sur la SOFICA Éléments Clés La SOFICA 2024 recherche une Lire plus …
Si vous êtes gérant d’une entreprise et prévoyez de la transmettre avant de prendre votre retraite, le Pacte Dutreil est un dispositif fiscal incontournable. Il permet de bénéficier d’importants avantages fiscaux pour optimiser la transmission de votre entreprise. Lire plus …
Dans un contexte de population vieillissante et d’incertitudes économiques, il est crucial d’optimiser cette épargne pour répondre aux besoins à long terme, tels que la retraite ou la gestion du risque de dépendance. La gestion de patrimoine, longtemps réservée à une élite, doit aujourd’hui devenir accessible à tous. Lire plus …
La déshérence dans l’assurance-vie est en nette progression. Alors que les montants transférés à la Caisse des Dépôts après dix ans sont souvent évoqués, les sommes identifiées mais non encore réglées par les assureurs via le dispositif Agira montrent une augmentation encore plus marquée. Lire plus …
Lors du règlement d’une succession, la réalisation d’un inventaire peut s’avérer nécessaire, voire obligatoire. Qu’est-ce qu’un inventaire de succession ? Quand devient-il obligatoire ? Voici les explications. Lire plus …
Il est possible de mettre en place une stratégie patrimoniale qui permet de transmettre le patrimoine d’abord au conjoint, puis aux enfants, tout en optimisant la fiscalité. Explications : Aujourd’hui, un détenteur de patrimoine important doit choisir entre léguer directement à Lire plus …
Afin d’organiser la transmission de son patrimoine, il existe plusieurs méthodes méconnues pour organiser la transmission de son patrimoine telles que : Transférer la propriété d’un bien immobilier à une SCI permet de « dématérialiser » le bien, qui devient Lire plus …
Comment savoir si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie Les contrats d’assurance vie, d’obsèques ou de dépendance sont souvent souscrits sans que les proches en soient informés. Pour découvrir si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance, l’AGIRA peut vous Lire plus …
La hausse du taux d’épargne des ménages représente un atout indéniable pour les experts en gestion de patrimoine. Un constat encourageant, le taux d’épargne a atteint un sommet de 24,7 %, mais devrait se stabiliser autour de 20 % d’ici Lire plus …