Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
Les comptes courants, les livrets d’épargne et les contrats d’assurance vie peuvent être soumis à des restrictions en cas de crise financière. Un risque réel dans un contexte d’incertitude économique et politique ? Que se passe-t-il en cas de panique Lire plus …
Beaucoup de personnes souhaitent protéger et valoriser leur patrimoine, mais hésitent à consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Qui peut en bénéficier ? Quand est-il pertinent de faire appel à ce professionnel ? Quelles sont ses missions et Lire plus …
L’assurance-vie est un levier essentiel de la gestion patrimoniale, mais certaines idées reçues, notamment sur l’ancienneté des contrats, peuvent limiter son optimisation fiscale. La participation différée offre une solution efficace pour réduire l’imposition sur les rachats et maximiser les revenus. Lire plus …
L’assurance vie est un placement prisé pour ses nombreux avantages fiscaux. Si les gains peuvent, dans certains cas, échapper à l’impôt sur le revenu, ils sont rarement exempts des prélèvements sociaux. Voici un guide détaillé pour comprendre comment ces prélèvements Lire plus …
Face au défi commun du vieillissement de la population, les pays européens explorent diverses stratégies pour financer leurs systèmes de retraite. Entre répartition, capitalisation et ajustements des paramètres, chaque modèle présente ses spécificités. Voici un tour d’horizon des pratiques en Lire plus …
Le Plan Épargne Logement (PEL) est souvent considéré comme un produit d’épargne sécurisé et avantageux. Mais avec l’évolution de sa fiscalité après 12 ans, la question se pose : doit-on transférer les fonds d’un PEL vers une assurance vie ? Lire plus …
L’assurance vie est un outil de transmission patrimoniale souvent privilégié pour ses nombreux avantages fiscaux. Mais qu’en est-il des contrats souscrits avant le 20 novembre 1991 ? Un avantage fiscal conditionné par la date des versements Il est vrai que Lire plus …
La loi sur l’industrie verte, adoptée le 23 octobre 2023, marque un tournant pour l’épargne et la retraite. Elle ambitionne de faire de la France un leader européen de l’industrie verte tout en accélérant la transition écologique. Parmi ses nombreuses Lire plus …
Attribuer l’usufruit et la nue-propriété des capitaux issus d’un contrat d’assurance-vie à des bénéficiaires distincts est une stratégie patrimoniale efficace. Cette démarche, appelée clause bénéficiaire démembrée, permet de répartir les droits entre usufruitier et nu-propriétaire, créant des effets particuliers lors Lire plus …
Contrairement à une idée reçue, l’assurance-vie n’impose aucun blocage de votre épargne pendant 8 ans. Retraits et versements sont possibles à tout moment. Ce délai correspond simplement à un avantage fiscal. Pourquoi parle-t-on des 8 ans ? Après 8 ans, Lire plus …