Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
À l’approche des fêtes ou lors d’événements marquants, il est courant d’offrir des cadeaux à ses proches. Mais attention : tous les dons ne sont pas exonérés d’impôt. Entre présents d’usage et dons manuels, la frontière est parfois floue. Pour Lire plus …
Le Plan d’épargne en actions (PEA) est un outil très prisé pour investir en Bourse tout en profitant d’un avantage fiscal attractif. Mais un piège méconnu guette les épargnants : la date du premier versement – et non celle de Lire plus …
Bonne nouvelle pour les dirigeants de PME et les investisseurs en couple ! L’administration fiscale a récemment clarifié les règles d’application des abattements fiscaux en cas de cession de titres, lorsque les deux membres d’un foyer fiscal procèdent chacun à Lire plus …
La question de la transmission du patrimoine est devenue un enjeu majeur, notamment avec l’augmentation du coût des successions et l’allongement de la durée de vie. Plutôt que de transmettre uniquement aux enfants, de plus en plus de familles envisagent Lire plus …
La transmission du patrimoine peut parfois générer des tensions familiales. Pourtant, une succession bien préparée permet d’éviter ces conflits tout en optimisant la fiscalité. Comprendre les Règles de Succession en France Lorsqu’une personne décède, un processus successoral est automatiquement déclenché. Lire plus …
Le dispositif Girardin, conçu pour encourager l’investissement en Outre-Mer à travers des incitations fiscales, se retrouve au cœur d’un contentieux. Des investisseurs ayant financé la construction de logements sociaux en Martinique se voient rattrapés par l’administration fiscale et sommés de Lire plus …
La transmission du patrimoine est un enjeu majeur, et la donation graduelle ou résiduelle permet au donateur d’encadrer cette transmission sur plusieurs générations. Contrairement à une donation simple, ces dispositifs imposent des contraintes sur l’utilisation du bien donné tout en Lire plus …
Beaucoup de personnes souhaitent protéger et valoriser leur patrimoine, mais hésitent à consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Qui peut en bénéficier ? Quand est-il pertinent de faire appel à ce professionnel ? Quelles sont ses missions et Lire plus …
Le contrat de capitalisation, souvent comparé à l’assurance-vie en raison de ses nombreux avantages fiscaux, bénéficie depuis peu d’un allègement fiscal significatif en cas de transmission. Une mise à jour du Bulletin Officiel des Finances Publiques (BoFip) datant de décembre Lire plus …
L’assurance-vie est un levier essentiel de la gestion patrimoniale, mais certaines idées reçues, notamment sur l’ancienneté des contrats, peuvent limiter son optimisation fiscale. La participation différée offre une solution efficace pour réduire l’imposition sur les rachats et maximiser les revenus. Lire plus …