Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
Anticiper la transmission de son patrimoine est une démarche essentielle pour préserver ses biens et minimiser la fiscalité. Plusieurs dispositifs permettent d’optimiser cette transmission, chacun ayant ses spécificités et ses avantages fiscaux. Voici les étapes clés à connaître pour organiser Lire plus …
Les chefs d’entreprise concentrent souvent leurs efforts sur le développement de leur activité et la rentabilité de leur société, reléguant la gestion de la trésorerie au second plan. Pourtant, l’accumulation d’une trésorerie importante représente un véritable enjeu patrimonial et stratégique. Lire plus …
Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) séduisent un nombre croissant d’investisseurs grâce à leur capacité à mutualiser des investissements dans l’immobilier locatif. Ces véhicules d’investissement, également appelés « pierre-papier », permettent de percevoir des revenus réguliers, mais impliquent une Lire plus …
Mettre sa résidence principale en Société Civile Immobilière (SCI) est une stratégie patrimoniale qui attire de nombreux propriétaires. Mais est-ce la solution idéale pour vous ? Découvrez les avantages et inconvénients de cette option pour éclairer votre décision. Qu’est-ce qu’une SCI Lire plus …
L’assurance-vie est un pilier de la gestion patrimoniale, offrant une solution performante pour anticiper et optimiser la transmission d’un patrimoine financier. Cependant, l’efficacité de ce dispositif repose en grande partie sur une rédaction soignée de la clause bénéficiaire, souvent négligée, Lire plus …
L’assurance-vie est un outil incontournable de gestion de patrimoine, mais son régime fiscal reste complexe. L’article 990 I du Code général des impôts (CGI) encadre spécifiquement les prélèvements applicables en cas de décès de l’assuré. Cet article offre un panorama Lire plus …
Le démembrement de propriété est une stratégie juridique et fiscale qui permet de répondre à de nombreux objectifs patrimoniaux. Du maintien du contrôle sur ses biens à l’optimisation fiscale en passant par la transmission du patrimoine, cette technique mérite une Lire plus …
Assurance vie et succession L’assurance vie est un outil efficace pour la transmission de patrimoine, notamment grâce à sa clause bénéficiaire. Cette clause permet de désigner un ou plusieurs bénéficiaires qui recevront les capitaux en dehors de la succession, bénéficiant Lire plus …
Qu’est-ce que l’assurance vie ? L’assurance vie est un produit d’épargne incontournable en France, qui combine rentabilité financière, flexibilité, et optimisation fiscale. En 2024, elle a enregistré une collecte nette impressionnante, soulignant son attractivité auprès des épargnants. Ce produit est Lire plus …
La transmission d’une entreprise est souvent un défi complexe, particulièrement lorsque le dirigeant ne dispose pas d’héritiers directs ou ne souhaite pas transmettre à sa descendance pour des raisons personnelles. Dans ce contexte, des solutions sur mesure peuvent être envisagées Lire plus …