Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
La transmission du patrimoine peut parfois générer des tensions familiales. Pourtant, une succession bien préparée permet d’éviter ces conflits tout en optimisant la fiscalité. Comprendre les Règles de Succession en France Lorsqu’une personne décède, un processus successoral est automatiquement déclenché. Lire plus …
La transmission du patrimoine est un enjeu majeur, et la donation graduelle ou résiduelle permet au donateur d’encadrer cette transmission sur plusieurs générations. Contrairement à une donation simple, ces dispositifs imposent des contraintes sur l’utilisation du bien donné tout en Lire plus …
Beaucoup de personnes souhaitent protéger et valoriser leur patrimoine, mais hésitent à consulter un conseiller en gestion de patrimoine (CGP). Qui peut en bénéficier ? Quand est-il pertinent de faire appel à ce professionnel ? Quelles sont ses missions et Lire plus …
L’assurance-vie est un levier essentiel de la gestion patrimoniale, mais certaines idées reçues, notamment sur l’ancienneté des contrats, peuvent limiter son optimisation fiscale. La participation différée offre une solution efficace pour réduire l’imposition sur les rachats et maximiser les revenus. Lire plus …
Anticiper la transmission de son patrimoine est une démarche essentielle pour préserver ses biens et minimiser la fiscalité. Plusieurs dispositifs permettent d’optimiser cette transmission, chacun ayant ses spécificités et ses avantages fiscaux. Voici les étapes clés à connaître pour organiser Lire plus …
Les chefs d’entreprise concentrent souvent leurs efforts sur le développement de leur activité et la rentabilité de leur société, reléguant la gestion de la trésorerie au second plan. Pourtant, l’accumulation d’une trésorerie importante représente un véritable enjeu patrimonial et stratégique. Lire plus …
L’assurance vie est un placement prisé pour ses nombreux avantages fiscaux. Si les gains peuvent, dans certains cas, échapper à l’impôt sur le revenu, ils sont rarement exempts des prélèvements sociaux. Voici un guide détaillé pour comprendre comment ces prélèvements Lire plus …
La fin de l’année est propice aux cadeaux et aux dons, qu’ils soient en argent ou en nature. La législation française encourage les dons de son vivant, offrant ainsi des opportunités fiscales avantageuses pour les donateurs comme pour les bénéficiaires. Lire plus …
On vous explique comment le pacte adjoint peut accompagner un don manuel pour en encadrer l’utilisation tout en sécurisant la transmission. Qu’est-ce que le pacte adjoint ? Le pacte adjoint est une convention écrite qui accompagne un don manuel. Il Lire plus …
Aujourd’hui, nous vous éclairons sur les règles complexes qui entourent la pension de réversion, une prestation cruciale pour de nombreux conjoints survivants. Qu’est-ce que la pension de réversion ?La pension de réversion est une allocation destinée au conjoint survivant ou Lire plus …