Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
On vous explique comment le pacte adjoint peut accompagner un don manuel pour en encadrer l’utilisation tout en sécurisant la transmission. Qu’est-ce que le pacte adjoint ? Le pacte adjoint est une convention écrite qui accompagne un don manuel. Il Lire plus …
Entré en vigueur en mars 2021, le règlement européen 2019/2088, connu sous le nom de SFDR (« Sustainable Finance Disclosure Regulation »), impose de nouvelles règles en matière de durabilité dans les services financiers. Ces trois premières années ont vu Lire plus …
Aujourd’hui, nous vous éclairons sur les règles complexes qui entourent la pension de réversion, une prestation cruciale pour de nombreux conjoints survivants. Qu’est-ce que la pension de réversion ?La pension de réversion est une allocation destinée au conjoint survivant ou Lire plus …
Attribuer l’usufruit et la nue-propriété des capitaux issus d’un contrat d’assurance-vie à des bénéficiaires distincts est une stratégie patrimoniale efficace. Cette démarche, appelée clause bénéficiaire démembrée, permet de répartir les droits entre usufruitier et nu-propriétaire, créant des effets particuliers lors Lire plus …
L’art est le propre de l’humain et le produit de la conscience, il est par nature opposé à l’artisanat et ne cherche pas à répondre à un besoin, l’art cherche à apporter quelque chose de plus subtil, une réflexion sur Lire plus …
Le PFU (Prélèvement Forfaitaire Unique) et le PFL (Prélèvement Forfaitaire Libératoire) sont souvent confondus, notamment dans le cadre des contrats d’assurance vie. Pourtant, ces deux dispositifs diffèrent par leur nature et leur fonctionnement, même lorsque le taux de 7,5 % Lire plus …
Contrairement à une idée reçue, l’assurance-vie n’impose aucun blocage de votre épargne pendant 8 ans. Retraits et versements sont possibles à tout moment. Ce délai correspond simplement à un avantage fiscal. Pourquoi parle-t-on des 8 ans ? Après 8 ans, Lire plus …
Une récente décision de la Cour de cassation apporte un éclairage intéressant sur les enjeux fiscaux liés à l’assurance-vie. Le cas, bien que particulier, soulève une question essentielle : qu’advient-il lorsque le paiement destiné à échapper à une fiscalité plus Lire plus …
Vous êtes dirigeant d’une entreprise prospère et envisagez de la céder pour investir dans un nouveau projet professionnel ? L’apport-cession pourrait être une solution avantageuse. Ce mécanisme vous permet de reporter l’imposition sur les plus-values réalisées lors de la vente Lire plus …
La perte d’un collaborateur clé peut être catastrophique pour une entreprise. Souscrire une assurance homme clé est une solution efficace, mais elle nécessite une bonne mise en place. Voici comment optimiser ce type de contrat. 1. Identifier les hommes clés Lire plus …