Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
Lors du règlement d’une succession, la réalisation d’un inventaire peut s’avérer nécessaire, voire obligatoire. Qu’est-ce qu’un inventaire de succession ? Quand devient-il obligatoire ? Voici les explications. Lire plus …
Il est possible de mettre en place une stratégie patrimoniale qui permet de transmettre le patrimoine d’abord au conjoint, puis aux enfants, tout en optimisant la fiscalité. Explications : Aujourd’hui, un détenteur de patrimoine important doit choisir entre léguer directement à Lire plus …
Afin d’organiser la transmission de son patrimoine, il existe plusieurs méthodes méconnues pour organiser la transmission de son patrimoine telles que : Transférer la propriété d’un bien immobilier à une SCI permet de « dématérialiser » le bien, qui devient Lire plus …
Comment savoir si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie Les contrats d’assurance vie, d’obsèques ou de dépendance sont souvent souscrits sans que les proches en soient informés. Pour découvrir si vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance, l’AGIRA peut vous Lire plus …
La hausse du taux d’épargne des ménages représente un atout indéniable pour les experts en gestion de patrimoine. Un constat encourageant, le taux d’épargne a atteint un sommet de 24,7 %, mais devrait se stabiliser autour de 20 % d’ici Lire plus …
Transmettre son patrimoine est un objectif pour beaucoup, mais la question des droits de succession peut rapidement devenir une obsession. Bien que réduire ces droits soit important, ce ne doit pas être la seule motivation derrière une donation. Transmettre un Lire plus …
Le nantissement d’un actif financier permet de garantir un prêt sans se tourner vers des solutions plus coûteuses comme une assurance de prêt ou une hypothèque. Cette option est particulièrement utile dans le cadre d’un emprunt locatif. Nantir un actif Lire plus …
À la cinquantaine, il est essentiel de prendre des décisions financières et immobilières pour préserver et dynamiser son patrimoine en vue de la retraite. Lire plus …
La Cour d’appel de Douai a rendu, le 16 janvier 2020, une décision importante concernant les contrats d’assurance-vie avec clause bénéficiaire démembrée, répondant à une question fréquente : que se passe-t-il si l’usufruitier désigné dans la clause est prédécédé au Lire plus …
