Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
Créé il y a 25 ans, le Pacte Civil de Solidarité (PACS) séduit de plus en plus de couples en France. Situé entre le concubinage et le mariage, ce type d’union offre divers avantages, notamment sur le plan fiscal, mais Lire plus …
Question : Une lectrice se demande quels droits de succession ses neveux et nièces devront payer en tant que bénéficiaires de son assurance vie. La fiscalité, bien que plus lourde que pour des héritiers directs, reste avantageuse, même après 70 Lire plus …
Vous êtes en indivision suite à une succession entre frères et sœurs, ou après un achat commun avec votre partenaire, et vous souhaitez en sortir ? Bonne nouvelle : des solutions existent pour mettre fin à cette situation. Quelles Options Lire plus …
La préparation de la retraite est cruciale, particulièrement pour les dirigeants d’entreprise, souvent absorbés par leur activité professionnelle. Nombre d’entre eux comptent sur la vente de leur société pour assurer leur retraite, mais cette option comporte des incertitudes. Diversifier les Lire plus …
Si vous êtes gérant d’une entreprise et prévoyez de la transmettre avant de prendre votre retraite, le Pacte Dutreil est un dispositif fiscal incontournable. Il permet de bénéficier d’importants avantages fiscaux pour optimiser la transmission de votre entreprise. Lire plus …
Dans un contexte de population vieillissante et d’incertitudes économiques, il est crucial d’optimiser cette épargne pour répondre aux besoins à long terme, tels que la retraite ou la gestion du risque de dépendance. La gestion de patrimoine, longtemps réservée à une élite, doit aujourd’hui devenir accessible à tous. Lire plus …
La déshérence dans l’assurance-vie est en nette progression. Alors que les montants transférés à la Caisse des Dépôts après dix ans sont souvent évoqués, les sommes identifiées mais non encore réglées par les assureurs via le dispositif Agira montrent une augmentation encore plus marquée. Lire plus …
Lors du règlement d’une succession, la réalisation d’un inventaire peut s’avérer nécessaire, voire obligatoire. Qu’est-ce qu’un inventaire de succession ? Quand devient-il obligatoire ? Voici les explications. Lire plus …
Il est possible de mettre en place une stratégie patrimoniale qui permet de transmettre le patrimoine d’abord au conjoint, puis aux enfants, tout en optimisant la fiscalité. Explications : Aujourd’hui, un détenteur de patrimoine important doit choisir entre léguer directement à Lire plus …
Afin d’organiser la transmission de son patrimoine, il existe plusieurs méthodes méconnues pour organiser la transmission de son patrimoine telles que : Transférer la propriété d’un bien immobilier à une SCI permet de « dématérialiser » le bien, qui devient Lire plus …