Votre cabinet de conseil en gestion et organisation patrimoniale
La fin de l’année est propice aux cadeaux et aux dons, qu’ils soient en argent ou en nature. La législation française encourage les dons de son vivant, offrant ainsi des opportunités fiscales avantageuses pour les donateurs comme pour les bénéficiaires. Lire plus …
L’année 2025 s’annonce marquée par le retour de Donald Trump à la Maison-Blanche, une situation inédite depuis Grover Cleveland, qui fut également réélu pour un second mandat non consécutif. Les marchés scrutent déjà les premières orientations du 47ᵉ président des Lire plus …
La gestion de ses obligations fiscales est une étape incontournable pour tous les particuliers. Une erreur ou un retard peut entraîner des pénalités conséquentes. Voici un guide des principales échéances fiscales de 2025 pour anticiper vos paiements et éviter les Lire plus …
Le Plan Épargne Logement (PEL) est souvent considéré comme un produit d’épargne sécurisé et avantageux. Mais avec l’évolution de sa fiscalité après 12 ans, la question se pose : doit-on transférer les fonds d’un PEL vers une assurance vie ? Lire plus …
L’assurance vie est un outil de transmission patrimoniale souvent privilégié pour ses nombreux avantages fiscaux. Mais qu’en est-il des contrats souscrits avant le 20 novembre 1991 ? Un avantage fiscal conditionné par la date des versements Il est vrai que Lire plus …
Un PACS annulé pour caractère fictif Récemment, la Cour de cassation a confirmé la décision de l’administration fiscale de requalifier un PACS en contrat fictif. L’affaire concernait une assistante de vie instituée légataire universelle par son employeur défunt, bénéficiant ainsi Lire plus …
Dans un monde globalisé, les unions internationales sont devenues fréquentes : mariage à Madagascar, couple franco-belge, ou encore des époux français ayant vécu à l’étranger. Ces situations présentent une complexité juridique particulière, surtout lorsqu’il s’agit de déterminer la loi matrimoniale Lire plus …
La loi sur l’industrie verte, adoptée le 23 octobre 2023, marque un tournant pour l’épargne et la retraite. Elle ambitionne de faire de la France un leader européen de l’industrie verte tout en accélérant la transition écologique. Parmi ses nombreuses Lire plus …
On vous explique comment le pacte adjoint peut accompagner un don manuel pour en encadrer l’utilisation tout en sécurisant la transmission. Qu’est-ce que le pacte adjoint ? Le pacte adjoint est une convention écrite qui accompagne un don manuel. Il Lire plus …
Entré en vigueur en mars 2021, le règlement européen 2019/2088, connu sous le nom de SFDR (« Sustainable Finance Disclosure Regulation »), impose de nouvelles règles en matière de durabilité dans les services financiers. Ces trois premières années ont vu Lire plus …